Бесплатно, круглосуточно

8 800 301 43 44

Почему банк блокирует карту? Стоп-слова, которые могу лишить вас счета

Фото: pexels.com

Несмотря на кризис, жизнь с ее стандартными проблемами идет своим чередом. Недавно удалось пообщаться со знакомым, рассказавшим о проблеме с блокировкой счетов в банковских организациях. Он самозанятый и периодически продает разное рыболовное оборудование через Авито, принимая платежи ан карту. И вот – банк заблокировал его счета из-за подозрительных платежей.

 

Давайте разбираться.

 

Может ли самозанятый приобретать и продавать товары?

 

Согласно действующему законодательству - нет. Торговые операции отсутствуют в списке позволенных типов деятельности для самозанятых. Для этого требуется основать ИП. Лишь в этом случае подобная деятельность будет законной.

 

По какой причине заблокировали счет?

 

Банку показалось, что он ведет предпринимательскую деятельность через стандартный счет физлица. Это и стало причиной - несоответствие операций параметрам счета.

 

Сейчас имеются случаи, когда налоговые платежи выставляются торговыми площадками. Поэтому при подобных операциях существует риск добиться не только блокировки счета, но и необходимости уплаты налога.

 

Причем, при переводе средств, плательщики указывали в предназначении платежа - "оплата товара ....". Это являлось основной причиной.

 

За какие слова могут заблокировать счета?

 

Есть две основные причины:

• 115-ФЗ

• Предпринимательская деятельность и отсутствие уплаты налогов.

 

Какие слова не следует применять в "назначении платежа"?

 

1. Ведение предпринимательской деятельности.

 

Наказать могут за слова, говорящие о продаже продукции:

 

• Оплата, поставка товара.

• Аренда.

• Покупка.

 

2. Терроризм.

 

• Оружие.

• Взрывчатка.

• Запрещенная на территории нашего государства организация ИГИЛ.

 

3. Оборот незаконных товаров.

 

• Наркотические средства.

 

4. Коррупция.

 

• Взятка.

• Обналичивание.

• Откат.

 

В большинстве банков имеется автопоиск подобных фраз, из-за этого происходит автоматическая блокировка. Быть может, вы планировали написать "Вятка", но по ошибке напечатали "взятка". Скорее всего, карту заблокируют.

 

Заключение

 

Скорее всего, ФНС и служба финмониторинга не планируют уменьшать контроль за операциями. Поэтому не рекомендуем проводить платежи по карте. Одно дело – редкие переводы. Совсем другое – постоянная деятельность по купле-продаже.