Несмотря на кризис, жизнь с ее стандартными проблемами идет своим чередом. Недавно удалось пообщаться со знакомым, рассказавшим о проблеме с блокировкой счетов в банковских организациях. Он самозанятый и периодически продает разное рыболовное оборудование через Авито, принимая платежи ан карту. И вот – банк заблокировал его счета из-за подозрительных платежей.
Давайте разбираться.
Может ли самозанятый приобретать и продавать товары?
Согласно действующему законодательству - нет. Торговые операции отсутствуют в списке позволенных типов деятельности для самозанятых. Для этого требуется основать ИП. Лишь в этом случае подобная деятельность будет законной.
По какой причине заблокировали счет?
Банку показалось, что он ведет предпринимательскую деятельность через стандартный счет физлица. Это и стало причиной - несоответствие операций параметрам счета.
Сейчас имеются случаи, когда налоговые платежи выставляются торговыми площадками. Поэтому при подобных операциях существует риск добиться не только блокировки счета, но и необходимости уплаты налога.
Причем, при переводе средств, плательщики указывали в предназначении платежа - "оплата товара ....". Это являлось основной причиной.
За какие слова могут заблокировать счета?
Есть две основные причины:
• 115-ФЗ
• Предпринимательская деятельность и отсутствие уплаты налогов.
Какие слова не следует применять в "назначении платежа"?
1. Ведение предпринимательской деятельности.
Наказать могут за слова, говорящие о продаже продукции:
• Оплата, поставка товара.
• Аренда.
• Покупка.
2. Терроризм.
• Оружие.
• Взрывчатка.
• Запрещенная на территории нашего государства организация ИГИЛ.
3. Оборот незаконных товаров.
• Наркотические средства.
4. Коррупция.
• Взятка.
• Обналичивание.
• Откат.
В большинстве банков имеется автопоиск подобных фраз, из-за этого происходит автоматическая блокировка. Быть может, вы планировали написать "Вятка", но по ошибке напечатали "взятка". Скорее всего, карту заблокируют.
Заключение
Скорее всего, ФНС и служба финмониторинга не планируют уменьшать контроль за операциями. Поэтому не рекомендуем проводить платежи по карте. Одно дело – редкие переводы. Совсем другое – постоянная деятельность по купле-продаже.
